Puis-je faire un chargeback après un faux site de trading ?

Si vous avez payé par carte, un chargeback (rétrofacturation) est parfois possible via votre banque, dans des délais limités. Pour un virement bancaire, demandez par écrit l'ouverture d'une procédure de rappel de fonds. Ces démarches doivent être engagées le plus tôt possible et ne garantissent pas le remboursement.

Où signaler un faux site de trading en Suisse ?

Déposez plainte auprès de votre police cantonale, signalez en ligne via Suisse ePolice, et vérifiez/signalez la plateforme sur la liste d'alerte de la FINMA. L'escroquerie est réprimée par l'art. 146 du Code pénal suisse.

Peut-on identifier qui se cache derrière un faux site de trading ?

Souvent en partie, oui. Une enquête OSINT analyse le nom de domaine, l'hébergement, les infrastructures de paiement, les coordonnées bancaires ou portefeuilles crypto et les identités numériques pour relier le site à un opérateur et appuyer les démarches judiciaires.

Faux site de trading : comment récupérer vos fonds

Q: Comment reconnaître un faux site de trading ?

Méfiez-vous des rendements élevés garantis sans risque, du démarchage par téléphone ou réseaux sociaux, d'un « conseiller » très insistant, de l'installation d'un logiciel d'accès à distance, de gains affichés impossibles à retirer et de frais réclamés pour débloquer un retrait. Vérifiez aussi que la plateforme dispose d'une autorisation et qu'elle ne figure pas sur la liste d'alerte de la FINMA.

Une plateforme vous affichait de beaux gains, mais le retrait est impossible et le « conseiller » réclame encore des frais ? Voici comment réagir pour tenter de récupérer votre argent — et déjouer le scénario classique.

Par l'équipe d'enquête ScamHunter.ch · Mis à jour le 18 juin 2026 · Temps de lecture : 7 min

Les faux sites de trading (forex, actions, crypto) suivent presque toujours le même schéma : un démarchage, un petit dépôt initial, des gains spectaculaires affichés à l'écran… puis des frais sans fin dès que vous voulez retirer. En réalité, l'argent est perdu au moment du virement. La récupération n'est jamais garantie, mais des leviers concrets existent — à condition d'agir vite.

L'essentiel en bref — 1) Cessez tout paiement immédiatement. 2) Documentez le site, le compte et les transactions. 3) Déclenchez un chargeback (carte) ou un rappel de fonds (virement) au plus tôt. 4) Signalez à la FINMA et déposez plainte (art. 146 CP). 5) Faites tracer les flux et identifier l'opérateur.

1. Reconnaître un faux site de trading

Identifier l'arnaque aide à constituer un meilleur dossier. Les signaux récurrents :

Rendements élevés « garantis » sans risque : aucun placement légitime ne le promet — c'est à lui seul un signal d'escroquerie.
Démarchage par téléphone, WhatsApp, Telegram ou réseaux sociaux, avec un « conseiller » très présent et pressant.
Logiciel d'accès à distance (AnyDesk, TeamViewer) demandé pour « vous aider » à investir.
Gains impossibles à retirer, et des frais, taxes ou « marges » réclamés à l'avance pour débloquer le retrait.
Plateforme non autorisée : elle ne dispose d'aucun agrément et figure parfois sur la liste d'alerte de la FINMA.

2. Agir vite : stopper et sécuriser

Comme pour toute fraude, les premières 24 à 72 heures sont déterminantes.

Ne versez plus rien. Le paiement de « frais de déblocage » ne fait qu'aggraver la perte.
Coupez tout accès à distance et changez vos mots de passe bancaires si un logiciel a été installé.
Conservez l'accès au site et aux échanges le temps de tout sauvegarder avant qu'on ne vous en prive.

3. Réunir les preuves

Rassemblez, datées et lisibles :

L'URL exacte de la plateforme, ses pages de connexion et le « tableau de bord » affichant les faux soldes.
Les justificatifs de paiement : relevés de carte, ordres de virement, IBAN ou portefeuille crypto du bénéficiaire, identifiants de transaction.
L'intégralité des conversations avec le « conseiller » (numéros, profils, noms et photos utilisés).
Les e-mails, contrats ou conditions transmis par la plateforme.

4. Chargeback et rappel de fonds : le premier levier

Selon le mode de paiement, des procédures bancaires peuvent permettre de récupérer tout ou partie des sommes :

Paiement par carte : demandez à votre banque l'ouverture d'un chargeback (rétrofacturation) pour service non rendu ou transaction frauduleuse. Les délais sont limités, d'où l'urgence.
Virement bancaire : sollicitez par écrit une procédure de rappel de fonds et la conservation des informations sur le compte bénéficiaire.
Cryptomonnaie : la voie bancaire ne s'applique pas, mais le traçage sur blockchain reste possible (voir notre guide dédié).

Important — Formulez ces demandes par écrit, conservez chaque référence et le nom de vos interlocuteurs. Un dossier bancaire bien tenu pèse lourd dans la suite des démarches.

5. Vérifier et signaler en Suisse

En Suisse, l'escroquerie relève de l'art. 146 du Code pénal. Les canaux utiles :

FINMA : vérifiez si la plateforme figure sur la liste d'alerte des prestataires non autorisés, et signalez-la. C'est un élément précieux pour votre dossier.
Police cantonale : déposez plainte pénale dans votre canton.
Suisse ePolice : déclarez l'escroquerie en ligne sans vous déplacer.
NCSC (Office fédéral de la cybersécurité) : signalez le site frauduleux pour la veille nationale.

6. Tracer les fonds et identifier l'opérateur

C'est là que l'enquête fait la différence. À partir de vos preuves, un travail d'OSINT et d'analyse permet souvent de :

analyser le nom de domaine, l'hébergement et les infrastructures techniques du faux site ;
remonter les circuits de paiement (comptes relais, processeurs, portefeuilles crypto) ;
recouper les identités numériques, pseudonymes et réseaux derrière l'opération ;
produire un rapport d'enquête exploitable par votre avocat et les autorités pour appuyer une saisie ou une demande de remboursement.

7. Chances réelles et piège à éviter

Les chances de récupération dépendent de l'ancienneté des faits, du mode de paiement, de la destination des fonds et de la réactivité des acteurs. Un cas récent payé par carte, bien documenté, offre de meilleures perspectives qu'un virement crypto ancien.

Attention à la double arnaque — Des escrocs se font passer pour des « sociétés de récupération de fonds » et réclament des frais payables à l'avance, ciblant les victimes déjà piégées. Aucun prestataire sérieux ne garantit un résultat ni n'exige le règlement intégral avant toute analyse. Voir notre guide : récupérer son argent après une arnaque crypto.

Faire analyser votre dossier

Nos enquêteurs OSINT identifient l'opérateur du faux site, retracent les flux financiers et constituent un dossier complet pour vos démarches. Étude de faisabilité avant tout engagement.

Ouvrir mon dossier d'enquête

L'équipe d'enquête ScamHunter.ch

Enquêteurs spécialisés en OSINT, traçage de flux financiers et investigation numérique après escroquerie en ligne. Basés en Suisse, à Genève.

Questions fréquentes

Comment reconnaître un faux site de trading ?

Rendements « garantis » sans risque, démarchage insistant, logiciel d'accès à distance, gains impossibles à retirer, frais réclamés pour débloquer un retrait, et absence d'autorisation (vérifiez la liste d'alerte FINMA).

Puis-je faire un chargeback ?

Si vous avez payé par carte, un chargeback est parfois possible via votre banque, dans des délais limités. Pour un virement, demandez un rappel de fonds. Aucune de ces démarches ne garantit le remboursement, d'où l'importance d'agir vite.

Où signaler en Suisse ?

Police cantonale, Suisse ePolice, NCSC, et liste d'alerte de la FINMA. L'escroquerie relève de l'art. 146 du Code pénal suisse.

Peut-on identifier qui est derrière le site ?

Souvent en partie : une enquête OSINT analyse le domaine, l'hébergement, les circuits de paiement et les identités numériques pour relier le site à un opérateur.

Cet article a une vocation informative et ne constitue pas un conseil juridique individualisé. Pour toute décision, consultez un professionnel qualifié au regard de votre situation.